单项选择题

第1题、根据《证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是(　　)。

A.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.安全保管基金财产

D.编制基金财务会计报告

参考答案：D

答案解析：

D项，基金管理人编制基金财务会计报告。

第2题、公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括(　　)。Ⅰ律师事务所出具的法律意见书Ⅱ基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案Ⅲ会计师事务所出具的审计报告Ⅳ基金募集申请报告

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

答案解析：

申请募集基金应提交的主要文件包括：①基金募集申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件等。

第3题、关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是(　　)。

A.受到募集份额不少于2亿份，份额持有人不少于200人的限额

B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止

C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元

D.公司股东资金认购基金超过1000万元且 ……此处隐藏81049个字…… 投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大的回报，且限制短期内的大幅度波动。于是，陆经理建议李先生用于配置家庭备用金的基金品种是(　　)。

A.货币基金

B.股权基金

C.股票基金

D.ETF基金

参考答案：A

答案解析：

与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币市场基金既具有活期储蓄的方便性，又有活期储蓄不可比拟的收益，投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票，相当灵活，流动性较大。

第98题、李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。银行大堂经理陆经理在进行产品销售前，先对客户李先生进行风险评估，再根据李先生的投资风险承受能力推荐不同风险等级的产品，符合基金销售(　　)要求。

A.适用性

B.风控性

C.持续性

D.专业性

参考答案：A

答案解析：

基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法;③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。